MünchenerHyp ist innovativster Baufinanzierer – Gewinner des Innovationsawards 2011 der PlanetHome AG
18.01.2012 - Die Münchener Hypothekenbank eG wurde für ihre Immobilienfinanzierungslösungen mit dem Innovationsaward 2011 ausgezeichnet.
Der Preis wird von dem renommierten Immobiliendienstleister PlanetHome AG vergeben. „Die Auszeichnung unterstreicht unseren Anspruch, Finanzierungslösungen zu bieten, die sicher sind und sich den Lebensumständen unserer Kunden bestmöglich anpassen“, sagt Bernhard Heinlein, Mitglied des Vorstands der Münchener Hypothekenbank.
Besonders würdigte PlanetHome die hohe Flexibilität der Finanzierungslösungen der MünchenerHyp, da diese den Kunden mehr Spielraum und Sicherheit bei der Finanzierung des eigenen Heims geben würden. Dies gelte insbesondere für die Festzinsdarlehen Münchener Freiheit und Münchener Reverse. Das Darlehen Münchener Freiheit bietet ab dem dritten Jahr große Spielräume für Sondertilgungen bis zur vollständigen Rückzahlung. Mit dem Münchener Reverse lassen sich zusätzlich bereits geleistete Sondertilgungen wieder auszahlen – und zwar gebührenfrei – falls für unvorhergesehene Ausgaben zusätzliches Kapital benötigt wird.
MünchenerHyp steigert Eigenkapitalquoten signifikant
10.01.2012 - Die Münchener Hypothekenbank eG hat von der Aufsicht die Zulassung erhalten, rückwirkend zum 1. Oktober 2011 den internen Rating-Ansatz IRBA einzuführen.
Die Bank sieht sich damit hinsichtlich der vom Markt erwarteten Eigenmittelausstattung gut aufgestellt.
IRBA (Internal Ratings Based Approach) ist ein Verfahren, mit dem Kreditinstitute bei der Bestimmung der Eigenkapitalunterlegung für die von ihnen vergebenen Darlehen auf ihre eigenen Risikoeinschätzungen zurückgreifen. Im Rahmen der Zulassungsprüfung hat die Aufsicht der MünchenerHyp bestätigt, dass die strengen und umfassenden Anforderungen hinsichtlich der internen Methoden und Prozesse erfüllt wurden. Damit konnte die MünchenerHyp einen Qualitätssprung im Risikomanagement realisieren.
Die Anwendung des IRBA führt zu einer deutlich präziseren Steuerung des Eigenkapitalbedarfs als im bisher genutzten Standardansatz. Die Risiken im Kreditgeschäft werden nun ihrem tatsächlichen Risikogehalt entsprechend bewertet. Im Ergebnis erzielt die MünchenerHyp dadurch eine Eigenkapitalentlastung von 270 Mio. Euro. „Dies entspricht unserer Erwartung, dass für unser risikoarmes Geschäftsmodell deutlich niedrigere Eigenkapitalanforderungen angemessen sind“, sagte Dr. Louis Hagen, Vorstandssprecher der Münchener Hypothekenbank.
Auf Basis der vorläufigen Berechnungen der risikogewichteten Aktiva belief sich zum Jahresende 2011 die Kernkapitalquote auf 6,3 Prozent. Durch die Anwendung des IRBA verbessert sich diese auf 8,9 Prozent. Die Gesamtkapitalquote beträgt jetzt 13,3 Prozent. In naher Zukunft will die Bank weitere Kreditportfolien in den IRBA überführen, um eine zusätzliche Eigenkapitalentlastung zu erzielen.
Mit der erfolgreichen Einführung des IRBA strebt die MünchenerHyp ein Hypothekenneugeschäft auf Vorjahresniveau an. „Wir werden auch im Jahr 2012 als aktiver Kreditgeber sowohl in der Gewerbe- als auch in der Wohnbaufinanzierung agieren“, so Dr. Louis Hagen.
Münchener Hypothekenbank baut Nachhaltigkeitsmanagement aus - gemeinsames Projekt mit der Hochschule München
14.11.2011 - Die Münchener Hypothekenbank hat die Zusammenarbeit mit der Hochschule München ausgebaut.
Mit der Fakultät für Betriebswirtschaft wurde ein gemeinsames Projekt zum Thema Nachhaltigkeit umgesetzt. Damit wurde die bestehende Kooperation mit dem Competence Center Wirtschaftsinformatik der Hochschule erweitert.
Die Master-Studenten des Fachbereichs Betriebswirtschaft mit Schwerpunkt European Business Consulting begleiteten den Nachhaltigkeitsprozess der MünchenerHyp hautnah. Unter Leitung der Professoren Dr. Georg Zollner und Dr.-Ing. Holger Günzel bewerteten sie die Nachhaltigkeitsaktivitäten der Bank wie eine Ratingagentur. "Die Studierenden konnten das Thema Nachhaltigkeit praxisnah bei einer Bank vor Ort bearbeiten und haben dabei ihre wissenschaftliche Kompetenz unter Beweis gestellt", sagte Professor Zollner von der Hochschule München.
„Das Projekt mit der Hochschule München war ein spannender und innovativer Weg, voneinander zu lernen. Wir haben von den Studierenden konkrete Hinweise erhalten, die wir für die weitere Ausgestaltung des Nachhaltigkeitsmanagements einsetzen werden", begrüßte Dr. Phil Zundel, Direktor Vorstandsstab und Personal, die Zusammenarbeit mit der Hochschule.
Die MünchenerHyp plant in naher Zukunft die erstmalige Veröffentlichung eines umfassenden Nachhaltigkeitsberichts.
Neugeschäft der MünchenerHyp wächst kräftig
25.10.2011 - Die Münchener Hypothekenbank hat ihr Neugeschäft weiter deutlich ausgebaut.
Insbesondere in den Sommermonaten stieg die Nachfrage speziell nach Wohnimmobilienfinanzierungen sprunghaft an. Die Bank verzeichnete 50 Prozent mehr Kreditanträge als sonst in dieser Zeit. „Wohnimmobilien bleiben durch die Unruhe an den Finanzmärkten sowohl bei Eigennutzern als auch Kapitalanlegern gefragt. Investitionen in deutsche Wohnimmobilien haben sich über viele Jahre als wertstabil und sicher erwiesen“, sagte Dr. Louis Hagen, Vorstandssprecher der MünchenerHyp.
Deutliche Zuwächse gegenüber dem Vorjahreszeitraum wurden im Geschäft mit den Volksbanken und Raiffeisenbanken, im Geschäft mit Maklervertrieben, wie auch in der gewerblichen Immobilienfinanzierung erzielt. Insgesamt erreicht das Neugeschäft an Hypothekendarlehen zum 30. September 2011 ein Volumen von 2,4 Mrd. Euro.
Der Zins- und Provisionsüberschuss liegt trotz gestiegenem Neugeschäft mit 68,0 Mio. Euro auf Vorjahresniveau. Dies liegt im Wesentlichen am deutlichen Anstieg der Provisions¬aufwendungen. Der Verwaltungsaufwand erhöhte sich auf 48,6 Mio. Euro gegenüber 45,3 Mio. Euro zum gleichen Zeitpunkt des Vorjahres. Ursächlich ist hierfür insbesondere die erstmals im Jahr 2011 fällige Bankenabgabe.
Das Betriebsergebnis nach Risikovorsorge beläuft sich auf 8,5 Mio. Euro. Die Risikopositionen im Hypothekengeschäft haben sich vor allem aufgrund erfolgreicher Restrukturierungen im US-Geschäft weiter verbessert. Allerdings wurde auf das gesamte Griechenland-Portfolio der MünchenerHyp eine Abschreibung von 50 Prozent vorgenommen. Der Jahresüberschuss beträgt zum 30. September 2011 wie im Vorjahreszeitraum 8,4 Mio. Euro.
Die Bilanzsumme stieg seit dem Jahresende 2010 um 0,8 Mrd. Euro auf 36,1 Mrd. Euro. Die hohen Neugeschäftsvolumina wirkten sich positiv auf die Entwicklung der Hypothekenbestände aus. Diese wuchsen in den ersten neun Monaten dieses Jahres um rund 0,7 Mrd. Euro auf 19,1 Mrd. Euro.
Die Guthaben der Mitglieder stiegen um über vier Prozent, da zahlreiche Mitglieder ihre Anteile aufstockten. „Das ist in schwieriger Zeit ein hoher Vertrauensbeweis unserer Mitglieder in die Geschäftspolitik der MünchenerHyp“, so Dr. Louis Hagen.
Das starke Wachstum des Neugeschäfts hält auch im aktuellen Monat unvermindert an. Die MünchenerHyp erwartet daher, ihre Jahresziele im Neugeschäft übertreffen zu können.
Münchener Hypothekenbank eG im ersten Halbjahr 2011 erfolgreich auf Kurs
30.08.2011 - Das Neugeschäft der Münchener Hypothekenbank ist im ersten Halbjahr 2011 weiter deutlich gewachsen.
Insgesamt wurden Hypothekendarlehen mit einem Volumen von 1,6 Mrd. Euro zugesagt. Das ist eine Steigerung von 19 Prozent gegenüber den ersten sechs Monaten des Vorjahres. „Unser Ziel ist es, nachhaltig und organisch zu wachsen. Auf diesem Weg sind wir im ersten Halbjahr weiter gut vorangekommen“, sagte Dr. Louis Hagen, Vorstandssprecher der MünchenerHyp, zur Geschäftsentwicklung der Bank.
Insbesondere im Verbundgeschäft mit den Volksbanken und Raiffeisenbanken konnte die MünchenerHyp ihre Marktposition weiter ausbauen und das Vermittlungsvolumen um mehr als ein Drittel ausweiten. Im Geschäftsfeld gewerbliche Immobilienfinanzierung profitierte die MünchenerHyp von der höheren Nachfrage in ihren Kernmärkten Deutschland, Frankreich und Großbritannien. Mit 370 Mio. Euro wurde zum Halbjahr bereits das Gesamtvolumen des Vorjahres erreicht.
Die MünchenerHyp konnte sich an den Finanz- und Kapitalmärkten unbeeinträchtigt von dem anhaltend schwierigen und volatilen Umfeld refinanzieren. „Uns kam dabei das hohe Renommee der MünchenerHyp zugute, ebenso wie die Qualität der Deckungsmassen unserer Pfandbriefe“, so Dr. Louis Hagen. Die Bank hat im ersten Halbjahr 4,0 Mrd. Euro an Refinanzierungsmitteln aufgenommen. Davon entfielen 2,8 Mrd. Euro auf Hypotheken- und Öffentliche Pfandbriefe.
Der Zinsüberschuss konnte mit 61,8 Mio. Euro auf dem Vorjahresniveau gehalten werden. Der Verwaltungsaufwand erhöhte sich gegenüber dem Vorjahreszeitraum um 1,2 Mio. Euro auf 32 Mio. Euro. Die Kosten-Ertrags-Relation erhöhte sich dadurch leicht. Die Risikoposition im Hypothekengeschäft verbesserte sich. Dies ist die Folge einer konsequenten Risikodisziplin und erfolgreicher Kreditrestrukturierungen in den vergangenen Jahren. Die Investitionen der Bank in den sogenannten Peripherie-Staaten des Euroraums bewegen sich in einem moderaten Rahmen. Auf Basis einer Empfehlung des Instituts der Wirtschaftsprüfer für die deutsche Kreditwirtschaft wurden bei den Forderungen gegenüber Griechenland 8,6 Mio. Euro abgeschrieben.
Das Betriebsergebnis nach Risikovorsorge verbesserte sich um über 20 Prozent auf 7,6 Mio. Euro. Der zeitanteilige Jahresüberschuss liegt mit 4,8 Mio. Euro leicht über dem Niveau des Vorjahreszeitraums.
Die Bilanzsumme veränderte sich geringfügig und beläuft sich auf 35,4 Mrd. Euro. Die Darlehensbestände entwickelten sich ebenfalls stabil. Das haftende Eigenkapital hat sich durch Tilgungen bei nachrangigen Darlehen leicht auf 1.185 Mio. Euro reduziert.
Für den weiteren Verlauf des Jahres erwartet die MünchenerHyp, die positive geschäftliche Entwicklung fortsetzen zu können, sofern sich die Rahmenbedingungen durch eine weitere Verschärfung der Staatsschuldenkrise nicht verschlechtern. Vor diesem Hintergrund strebt die Bank ein Ergebnis auf Vorjahresniveau an.
